Inteligencia financiera que garantiza el cumplimiento e impulsa el crecimiento
Desde la gestión de riesgos hasta los informes regulatorios, Adaptrix ayuda a las entidades financieras a reducir el esfuerzo de cumplimiento y a decidir más rápido, con el razonamiento, las fuentes y los cálculos en cada respuesta.
See it work
Ask in plain language. Get an explained, cited decision.
One question routes through specialised agents — schema, SQL, forecast, root cause and governance — and lands as an auditable answer with the evidence attached.
Director· Financial services workspace
DemoIs our change-failure rate breaching the DORA resilience threshold?
Director Highanswer in 12.6s
- Analysing change-failure rate
- Scanning deployments + incidents
- Ranking the drivers of the change
- Formatting the explained answer
scan Scan changes · 120K rowsfilter Filter the critical servicesaggregate Aggregate change-failure rate by segmentrank Rank driver contributions
Config drift in one service group inflates failed changes.
Why change-failure rate movednet +4 pts
- 65% of the moveConfig drift · payments group+2.6 pts
- Failed rollbacks+1.1 pts
- Manual approvals bypassed+0.3 pts
Adaptrix recommends
- Freeze config drift on the payments group
- Gate rollbacks behind approval
Projected · back under 10% threshold in 6 weeks
GDPR · checkpoints cleanSQL + provenance attachedAudit logged
Ask a follow-up…
Illustrative scenario shown in a demo workspace — figures for demonstration, not a customer result.
Pregúntele sobre su operación
¿Estamos listos para DORA, o nuestra tasa de fallos por cambio está derivando más allá del umbral?
Los reguladores no solo preguntan cuál fue su tasa de fallos: preguntan por qué se movió y qué hizo al respecto. Adaptrix rastrea el riesgo de incumplimiento a través de sus registros vinculados de cambios, despliegues e incidentes, atribuye el aumento a drivers con signo y pronostica si cruzará el umbral antes de que ocurra. El SQL y la procedencia detrás de cada respuesta pasan directamente al expediente de auditoría.
P
12.6s·auditado¿Nuestra tasa de fallos de cambios supera el umbral de resiliencia de DORA?
- Analizando la pregunta — métrica, segmentos, horizonte
- Vinculando 4 fuentes conectadas
- Pronosticando con un intervalo de confianza del 95%
Tasa de fallos de cambios · 12 sem. reales + pronóstico
pronóstico 18.0%
Por qué se mueve
La deriva de configuración en un grupo de servicios infla los cambios fallidos.
Pronóstico18.0%IC 95% · 16.2%–19.8% para el T1
- +2.6 ptsDeriva de configuración · grupo de pagos · 65% del movimiento
- +1.1 ptsRollbacks fallidos
- +0.3 ptsAprobaciones manuales omitidas
Cambio neto= +4.0 pts
Adaptrix recomienda
- Congelar la deriva de configuración del grupo de pagos
- Condicionar los rollbacks a una aprobación
Previsto · de nuevo por debajo del umbral del 10% en 6 semanas
TrazaRGPD · puntos de control correctosSQL + procedencia adjuntaAuditoría registrada
Reproducción guionizada con datos ilustrativos: no se muestran datos de clientes.
El reto de los datos en los servicios financieros
Las entidades financieras afrontan una presión regulatoria creciente y, al mismo tiempo, necesitan innovar y competir
Evaluación de riesgos lenta
El análisis manual de riesgos tarda de 3 a 5 días y deja escapar señales críticas del mercado
72 % de los riesgos se detectan tarde
La carga del cumplimiento regulatorio
Los complejos requisitos de presentación de informes consumen el 40 % de los recursos de análisis
850.000 € en costes de cumplimiento al año
Sin visibilidad del valor de vida del cliente
Imposibilidad de anticipar la fuga de clientes y optimizar las estrategias de retención
34 % de fuga de clientes evitable
Las cifras ilustran situaciones típicas del mercado medio y resultados modelados, no resultados garantizados.
Enfoque tradicional vs. solución Adaptrix
Gestión de riesgos
Tradicional
Informes de riesgo trimestrales, pruebas de estrés manuales, datos de riesgo en silos
Con Adaptrix
Supervisión de riesgos en tiempo real, detección de anomalías con IA, panel de riesgos unificado
Respuesta al riesgo un 65 % más rápida
Informes regulatorios
Tradicional
Recopilación manual de datos, procesos en Excel propensos a errores, semanas de preparación
Con Adaptrix
Generación automática de informes, controles de cumplimiento integrados, envíos con un clic
80 % menos tiempo en la elaboración de informes
Análisis de clientes
Tradicional
Revisiones de segmentación anuales, análisis demográfico básico
Con Adaptrix
Modelos predictivos de fuga, segmentación por comportamiento, motores de personalización
42 % de mejora en la retención
Casos de uso financieros
Despliega soluciones de análisis financiero predefinidas que garantizan el cumplimiento e impulsan el crecimiento
Evaluación del riesgo de crédito
Scoring crediticio con IA, predicción de impagos, optimización de carteras
Tiempo hasta obtener valor: 4 semanas
Detección de fraude
Supervisión de transacciones en tiempo real, reconocimiento de patrones, priorización de alertas
Tiempo hasta obtener valor: 3 semanas
Cumplimiento AML
Cribado automático de transacciones, detección de actividades sospechosas, informes regulatorios
Tiempo hasta obtener valor: 5 semanas
Prevención de la fuga de clientes
Modelos predictivos de fuga, campañas de retención específicas, optimización del valor de vida
Tiempo hasta obtener valor: 3 semanas
Análisis de carteras
Atribución de rendimiento, rentabilidad ajustada al riesgo, análisis de escenarios
Tiempo hasta obtener valor: 4 semanas
Seguridad y cumplimiento de nivel empresarial
Diseñado para cumplir los estándares más exigentes del sector financiero
GDPRConforme
PSD2En la hoja de ruta
Basel IIICompatible
MiFID IIEn la hoja de ruta
SOC 2 Type IIEn la hoja de ruta
ISO 27001En la hoja de ruta
Cifrado de extremo a extremo
Cifrado AES de 256 bits para datos en reposo y en tránsito
Acceso basado en roles
Permisos granulares con registros de auditoría completos
Cumplimiento automatizado
Plantillas de informes regulatorios integradas y validación
Escenarios ilustrativos de servicios financieros
Los escenarios son ilustrativos, modelados sobre implantaciones típicas del sector financiero — no son resultados verificados de clientes.
Banco regional (escenario ilustrativo)
Reto:
Los procesos manuales de evaluación de riesgos provocaban problemas de cumplimiento regulatorio
Solución:
Implantación de un sistema automatizado de supervisión de riesgos e informes regulatorios
Resultados:
- 73 % menos infracciones de cumplimiento
- 1,2 M€ de ahorro anual
- Informes regulatorios 5 veces más rápidos
- Cero sanciones de cumplimiento en 18 meses
Proveedor de pagos digitales (escenario ilustrativo)
Reto:
El aumento del fraude y los falsos positivos desbordaban al equipo
Solución:
Despliegue de detección de fraude con IA y priorización inteligente de alertas
Resultados:
- 91 % de acierto en la detección de fraude
- 67 % menos falsos positivos
- 8,3 M€ en pérdidas por fraude evitadas
- ROI logrado en 6 semanas
Funciones e integraciones para el sector financiero
Integración con sistemas bancarios centrales (Temenos, Finastra, Oracle)
Supervisión de transacciones en tiempo real
Herramientas de cumplimiento del RGPD y la PSD2
Almacenamiento y transmisión de datos cifrados
Registro de auditoría y controles de acceso
Plantillas de informes regulatorios (Basilea III, MiFID II)
Conectividad por API con fuentes de datos de mercado
Soporte multidivisa y multientidad
Tu transformación financiera en 10 semanas
Implantación integral con validación del cumplimiento en cada paso
Semanas 1-2
Configuración de seguridad
- Evaluación de seguridad
- Configuración del control de acceso
- Configuración del cifrado
Semanas 3-5
Integración de datos
- Conexión del sistema central
- Importación de datos históricos
- Fuentes en tiempo real
Semanas 6-7
Configuración del cumplimiento
- Plantillas de informes
- Reglas de validación
- Registros de auditoría
Semanas 8-10
Pruebas y lanzamiento
- Pruebas UAT
- Validación del cumplimiento
- Formación del equipo
Pregúntale el porqué.
Trae una pregunta real de tu negocio y mira la respuesta en directo —con razonamiento, fuentes y cálculos— o calcula primero lo que te ahorra.