Finanzintelligenz, die Compliance gewährleistet und Wachstum schafft
Vom Risikomanagement bis zum aufsichtsrechtlichen Meldewesen: Adaptrix hilft Finanzinstituten, den Compliance-Aufwand zu senken und schneller zu entscheiden – mit Begründung, Quellen und Rechenweg zu jeder Antwort.
See it work
Ask in plain language. Get an explained, cited decision.
One question routes through specialised agents — schema, SQL, forecast, root cause and governance — and lands as an auditable answer with the evidence attached.
Director· Financial services workspace
DemoIs our change-failure rate breaching the DORA resilience threshold?
Director Highanswer in 12.6s
- Analysing change-failure rate
- Scanning deployments + incidents
- Ranking the drivers of the change
- Formatting the explained answer
scan Scan changes · 120K rowsfilter Filter the critical servicesaggregate Aggregate change-failure rate by segmentrank Rank driver contributions
Config drift in one service group inflates failed changes.
Why change-failure rate movednet +4 pts
- 65% of the moveConfig drift · payments group+2.6 pts
- Failed rollbacks+1.1 pts
- Manual approvals bypassed+0.3 pts
Adaptrix recommends
- Freeze config drift on the payments group
- Gate rollbacks behind approval
Projected · back under 10% threshold in 6 weeks
GDPR · checkpoints cleanSQL + provenance attachedAudit logged
Ask a follow-up…
Illustrative scenario shown in a demo workspace — figures for demonstration, not a customer result.
Fragen Sie es zu Ihrem Betrieb
Sind wir DORA-bereit – oder driftet unsere Change-Failure-Rate über den Schwellenwert?
Aufsichtsbehörden fragen nicht nur, wie hoch Ihre Ausfallrate war – sie fragen, warum sie sich verändert hat und was Sie dagegen unternommen haben. Adaptrix verfolgt das Verstoßrisiko über Ihre verknüpften Change-, Deployment- und Incident-Datensätze, führt den Anstieg auf vorzeichenbehaftete Treiber zurück und prognostiziert, ob Sie den Schwellenwert überschreiten, bevor es so weit ist. Das SQL und die Provenienz hinter jeder Antwort fließen direkt in die Prüfakte.
F
12.6s·auditiertÜberschreitet unsere Change-Failure-Rate die DORA-Resilienzschwelle?
- Frage wird analysiert — Kennzahl, Segmente, Horizont
- 4 verbundene Quellen werden verknüpft
- Prognose mit einem 95%-Konfidenzintervall
Change-Failure-Rate · 12 Wo. Ist + Prognose
Prognose 18.0%
Warum es sich bewegt
Konfigurationsdrift in einer Servicegruppe erhöht die fehlgeschlagenen Changes.
Prognose18.0%95%-KI · 16.2%–19.8% bis Q1
- +2.6 Pkt.Konfigurationsdrift · Zahlungsgruppe · 65% der Bewegung
- +1.1 Pkt.Fehlgeschlagene Rollbacks
- +0.3 Pkt.Umgangene manuelle Freigaben
Nettoveränderung= +4.0 Pkt.
Adaptrix empfiehlt
- Konfigurationsdrift der Zahlungsgruppe einfrieren
- Rollbacks hinter Freigabe absichern
Prognose · in 6 Wochen wieder unter der 10%-Schwelle
NachweisDSGVO · Checkpoints sauberSQL + Provenienz angehängtAudit protokolliert
Skriptbasierte Wiedergabe mit illustrativen Daten – es werden keine Kundendaten gezeigt.
Die Datenherausforderung im Finanzsektor
Finanzinstitute stehen unter wachsendem regulatorischem Druck und müssen zugleich innovativ und wettbewerbsfähig bleiben
Verzögerte Risikobewertung
Die manuelle Risikoanalyse dauert 3 bis 5 Tage – entscheidende Marktsignale gehen verloren
72 % der Risiken zu spät erkannt
Aufwand für regulatorische Compliance
Komplexe Meldepflichten binden 40 % der Analysekapazitäten
850 Tsd. € Compliance-Kosten pro Jahr
Kein Blick auf den Customer Lifetime Value
Kundenabwanderung lässt sich nicht vorhersagen und Bindungsstrategien nicht optimieren
34 % vermeidbare Abwanderung
Die Zahlen veranschaulichen typische Situationen im Mittelstand und modellierte Ergebnisse – keine garantierten Resultate.
Klassischer Ansatz vs. Adaptrix-Lösung
Risikomanagement
Klassisch
Quartalsweise Risikoberichte, manuelle Stresstests, isolierte Risikodaten
Mit Adaptrix
Risikoüberwachung in Echtzeit, KI-gestützte Anomalieerkennung, einheitliches Risiko-Dashboard
65 % schnellere Risikoreaktion
Aufsichtsrechtliches Meldewesen
Klassisch
Manuelle Datenaufbereitung, fehleranfällige Excel-Prozesse, wochenlange Vorbereitung
Mit Adaptrix
Automatisierte Berichtserstellung, integrierte Compliance-Prüfungen, Meldung per Klick
80 % weniger Zeitaufwand im Meldewesen
Kundenanalyse
Klassisch
Jährliche Segmentierung, einfache demografische Auswertungen
Mit Adaptrix
Prädiktive Abwanderungsmodelle, verhaltensbasierte Segmentierung, Personalisierungs-Engines
42 % höhere Kundenbindung
Anwendungsfälle im Finanzsektor
Setzen Sie vorkonfigurierte Analyselösungen ein, die Compliance sichern und gleichzeitig Wachstum schaffen
Kreditrisikobewertung
KI-gestütztes Credit Scoring, Ausfallprognose, Portfolio-Optimierung
Time-to-Value: 4 Wochen
Betrugserkennung
Transaktionsüberwachung in Echtzeit, Mustererkennung, Priorisierung von Alarmen
Time-to-Value: 3 Wochen
AML-Compliance
Automatisiertes Transaktions-Screening, Erkennung verdächtiger Aktivitäten, aufsichtsrechtliche Meldungen
Time-to-Value: 5 Wochen
Prävention von Kundenabwanderung
Prädiktive Abwanderungsmodelle, gezielte Bindungskampagnen, Optimierung des Lifetime Value
Time-to-Value: 3 Wochen
Portfolio-Analyse
Performance-Attribution, risikoadjustierte Renditen, Szenarioanalysen
Time-to-Value: 4 Wochen
Sicherheit und Compliance auf Enterprise-Niveau
Konzipiert für die strengsten Standards der Finanzbranche
GDPRKonform
PSD2Abgestimmt
Basel IIIUnterstützt
MiFID IIAbgestimmt
SOC 2 Type IIAbgestimmt
ISO 27001Abgestimmt
Durchgängige Verschlüsselung
256-Bit-AES-Verschlüsselung für ruhende und übertragene Daten
Rollenbasierter Zugriff
Feingranulare Berechtigungen mit lückenlosen Audit-Trails
Automatisierte Compliance
Integrierte Vorlagen für aufsichtsrechtliche Berichte samt Validierung
Illustrative Szenarien für Finanzdienstleister
Die Szenarien sind illustrativ und an typischen Implementierungen im Finanzsektor modelliert — keine verifizierten Kundenergebnisse.
Regionalbank (illustratives Szenario)
Herausforderung:
Manuelle Risikobewertung führte zu Problemen mit der aufsichtsrechtlichen Compliance
Lösung:
Einführung eines automatisierten Systems für Risikoüberwachung und aufsichtsrechtliches Meldewesen
Ergebnisse:
- 73 % weniger Compliance-Verstöße
- 1,2 Mio. € Kosteneinsparung pro Jahr
- 5-mal schnellere Erstellung aufsichtsrechtlicher Berichte
- Keine Compliance-Strafen in 18 Monaten
Digitaler Zahlungsanbieter (illustratives Szenario)
Herausforderung:
Steigende Betrugsraten und Fehlalarme überforderten das Team
Lösung:
Einführung KI-basierter Betrugserkennung mit intelligenter Alarmpriorisierung
Ergebnisse:
- 91 % Trefferquote bei der Betrugserkennung
- 67 % weniger Fehlalarme
- 8,3 Mio. € verhinderte Betrugsverluste
- ROI nach 6 Wochen erreicht
Funktionen und Integrationen für die Finanzbranche
Anbindung an Kernbankensysteme (Temenos, Finastra, Oracle)
Transaktionsüberwachung in Echtzeit
Compliance-Werkzeuge für DSGVO und PSD2
Verschlüsselte Datenspeicherung und -übertragung
Audit-Trail und Zugriffskontrollen
Vorlagen für aufsichtsrechtliche Berichte (Basel III, MiFID II)
API-Anbindung an Marktdaten-Feeds
Unterstützung für mehrere Währungen und Gesellschaften
Ihre Finanztransformation in 10 Wochen
Umfassende Einführung mit Compliance-Validierung in jedem Schritt
Woche 1-2
Sicherheits-Setup
- Sicherheitsbewertung
- Einrichtung der Zugriffskontrolle
- Konfiguration der Verschlüsselung
Woche 3-5
Datenintegration
- Anbindung der Kernsysteme
- Import historischer Daten
- Echtzeit-Feeds
Woche 6-7
Compliance-Konfiguration
- Berichtsvorlagen
- Validierungsregeln
- Audit-Trails
Woche 8-10
Test und Go-live
- UAT-Tests
- Compliance-Validierung
- Team-Schulung
Fragen Sie nach dem Warum.
Bringen Sie eine echte Frage aus Ihrem Unternehmen mit und sehen Sie die Antwort live – mit Begründung, Quellen und Rechenweg – oder rechnen Sie zuerst aus, was es Ihnen spart.